Bilan de Protection Sociale: Santé, Prévoyance, Epargne, Retraite

MAÎTRISEZ-VOUS VOS DROITS EN MATIÈRE DE PROTECTION SOCIALE ?

PRÉVOYANCE : Connaissez-vous vos garanties personnelles et professionnelles ?

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 En cas d’arrêt de travail, ou d’invalidité :
• êtes-vous couvert ?
• au bout de combien de temps ?
• pour quelles prestations ?
• est-il nécessaire de couvrir une partie de charges fixes de votre entreprise ?
• à quel niveau ?

En cas de décès :
• quel capital protégera votre conjoint et assurera l’avenir de vos enfants ?
• les éventuels emprunts immobiliers sont-ils assurés ?
• votre entreprise garde sa valeur ?
• vos éventuels associés vont pouvoir racheter vos parts ?

Disposez-vous d’un contrat de Prévoyance complémentaire ?
• depuis quelle date ?
• les garanties vous semblent elles adaptées ?
• à combien s’élève votre cotisation ?

RETRAITE : Connaissez-vous vos droits ?

• A quel âge souhaitez-vous liquider votre retraite ?
• Sera-t-elle suffisante pour maintenir votre niveau de vie et celui de votre conjoint ?
• Dominez-vous les différents dispositifs à votre disposition ?

SANTÉ:    votre couverture est-elle bien adaptée ?

• Maîtrisez-vous vos garanties ?
• Avez-vous identifié vos postes prioritaires (hospitalisation, dentaire, optique...) ?
• Votre complémentaire santé optimise elle les dispositifs fiscaux à votre portée ?
• La mutuelle santé de Groupe, vous paraît-elle adaptée aux besoins de vos salariés ?

ÉPARGNE : vos investissements sont-ils rentables et sécurisés ?

• Connaissez-vous les différents dispositifs à votre disposition ?
• Maîtrisez-vous la fiscalité de votre placement ?
• Votre épargne est-elle disponible, à court, moyen ou long terme ?